Um Betrug über Bankkonten umfassend zu verhindern und gleichzeitig Kundendaten zu bereinigen, hat die Staatsbank am 28. Juni 2024 das Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN (Rundschreiben 17) herausgegeben, das die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten bei Zahlungsdienstleistern regelt.

Rundschreiben 17 tritt am 1. Juli 2024 in Kraft. Insbesondere Artikel 22 dieses Rundschreibens legt fest: Banken und ausländische Bankfilialen in Vietnam sind dafür verantwortlich, Informationen zu den Zahlungskonten der Kunden gemäß den Anweisungen der Staatsbank zur Durchführung staatlicher Verwaltungsfunktionen bereitzustellen.

Spätestens am 10. eines jeden Monats müssen Banken und ausländische Bankfilialen in Vietnam auf Anfrage der Staatsbank Informationen über Konten bereitstellen, die Anzeichen von Betrug, Schwindel oder Gesetzesverstößen aufweisen.

Die Bereitstellung der Informationen erfolgt elektronisch gemäß den technischen Anschlussanweisungen der Staatsbank.

Die von der Bank aktualisierte Liste der einzelnen Kunden, die Zahlungskonten eröffnen und verwenden, bei denen der Verdacht besteht, dass sie in Fälschung, Betrug oder Schwindel verwickelt sind, umfasst: Kundencode (CIF), Ausweisnummer, Ausweistyp, vollständiger Name, Geburtsdatum, Geschlecht, Staatsangehörigkeit, Kontonummer, Datum der Kontoeröffnung, für E-Banking-Dienste registrierte Telefonnummer, Verdachtsgrund, Kontostatus und eindeutige Identifikationsinformationen des Geräts (MAC-Adresse).

Der späteste Liefertermin ist der 10. eines jeden Monats und wird über das Informationssystem zur Unterstützung der Verwaltung, Überwachung und Betrugsrisikoprävention bei Zahlungsaktivitäten der Staatsbank gesendet.

Derzeit müssen Banken der Staatsbank eine Liste der „schwarzen Konten“ übermitteln, bei denen ein Betrugsverdacht besteht. Es gibt jedoch keine einheitliche Möglichkeit, diese Konten zu kündigen oder zu schließen.

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Ein Opfer, dessen Konto um fast 3 Milliarden VND betrogen wurde, teilte einem Reporter von VietNamNet seine Geschichte. Foto: NT.

Für Konten, bei denen der Verdacht besteht, dass sie in Fälschung, Betrug oder Schwindel verwickelt sind, hat die Military Commercial Joint Stock Bank (MB) seit Ende Juni als erster eine Funktion eingeführt, mit der Benutzer identifiziert und gewarnt werden können, wenn sie Geld an Telefonnummern auf der „schwarzen“ Liste überweisen.

Laut Herrn Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender der MB Bank, hat die MB Bank allein im Juli 2024, unmittelbar nach Einführung dieser Funktion, 2.700 Kunden bei Geldtransfertransaktionen gewarnt. Infolgedessen wurden 1.500 Kunden gewarnt und stoppten die Transaktion sofort.

„Diese Funktion ist angesichts der rasanten Entwicklung der Informationstechnologie und der zunehmend raffinierten Betrugsmethoden besonders nützlich. Kunden erhalten bei Geldüberweisungen eine Warnung, falls der Empfänger ein betrügerisches Konto hat. So können Kunden ungewöhnliche und verdächtige Transaktionen einfach blockieren und so die Sicherheit ihrer Konten und Vermögenswerte gewährleisten“, sagte Vu Thanh Trung.

Es ist bekannt, dass die Funktion zur Betrugserkennung und -warnung das Ergebnis einer Abstimmung zwischen MB und der Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (A05) des Ministeriums für öffentliche Sicherheit ist.

Dementsprechend werden MB und A05 die Liste aller Konten aktualisieren, die landesweit an betrügerischen Aktivitäten beteiligt sind oder damit in Verbindung stehen. Diese Liste umfasst derzeit über 3.000 Konten und wird täglich zwischen A05 und MB aktualisiert.

Vor jeder Geldtransfertransaktion von MB-Kunden prüft die Bank kurz, ob das Konto auf der Verdachtsliste steht oder nicht.

„Ich bestätige, dass dies lediglich eine Liste verdächtiger Konten ist, darunter echte Betrugskonten, aber auch verdächtige Konten. Wir weisen Kunden vor der Überweisung deutlich darauf hin, dass das Empfängerkonto auf der Verdächtigenliste steht“, informierte Herr Vu Thanh Trung.

Auf der Konferenz zur Überprüfung der Umsetzung des Projekts zur Entwicklung von Anwendungen für Bevölkerungsdaten, Identifizierung und elektronische Authentifizierung zur Unterstützung der nationalen digitalen Transformation im Zeitraum 2022–2025, mit einer Vision der Regierung bis 2030 (Projekt 06) und dem Koordinierungsplan Nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN zwischen dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam zur Umsetzung der Aufgaben in Projekt 06, wurde die Funktion zur Erkennung und Warnung vor betrügerischen Konten von allen Banken in Abstimmung mit A05 dringend in das System integriert.