Neue Regelungen für Großbetragsüberweisungen ab 1. November 2025

Illustrationsfoto: Tran Viet/VNA

Darüber hinaus müssen verdächtige Transaktionen gemeldet werden. Die Verantwortung für die Meldung liegt bei Finanzinstituten wie Geschäftsbanken und Zahlungsvermittlern.

Dies sind wichtige Inhalte, die im Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN festgelegt sind, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt, das am 1. November 2025 in Kraft tritt.

Das Rundschreiben legt den erforderlichen Mindestinhalt eines Transaktionsberichts für elektronische Geldtransfers fest: Informationen über das initiierende oder begünstigte Finanzinstitut, einschließlich des Transaktionsnamens des Instituts oder der Transaktionsfiliale; Adresse der Hauptniederlassung oder Bankleitzahl/SWIFT-Code; Land, aus dem das Geld empfangen und überwiesen wird.

Informationen zu einzelnen Kunden, die an Transaktionen teilnehmen, müssen den vollständigen Namen, das Geburtsdatum, die Personalausweis-/CCCD-/Passnummer oder Identifikationsnummer, die ständige Adresse oder den aktuellen Wohnsitz und die Staatsangehörigkeit gemäß den Transaktionsdokumenten enthalten. Informationen zu Unternehmenskunden, die an elektronischen Geldtransfertransaktionen teilnehmen, umfassen den vollständigen Namen, die Adresse des Hauptsitzes, die Betriebslizenznummer oder die Gewerberegistrierungs-/Geschäftsregistrierungsnummer sowie das Land, in dem sich der Hauptsitz befindet.

Darüber hinaus muss der Bericht die Kontonummer (falls vorhanden), den Betrag, die Währung, den in VND umgerechneten Betrag (falls Fremdwährung), Grund und Zweck der Transaktion, das Ausführungsdatum sowie den eindeutigen Code oder die Referenznummer der Transaktion klar angeben. Bei Bedarf kann die Anti-Geldwäschebehörde zu Verwaltungszwecken zusätzliche Informationen anfordern.

Darüber hinaus legt Rundschreiben 27 auch den Wert und die Dokumente fest, die dem Grenzzoll vorgelegt werden müssen, wenn Sie Bargeld in Fremdwährung, vietnamesische Dong in bar, handelbare Wertpapiere, Edelmetalle und Edelsteine mit sich führen, deren Wert den vorgeschriebenen Wert übersteigt.

Konkret beträgt der Wert von Edelmetallen (außer Gold) und Edelsteinen 400 Millionen VND; der Wert von Übertragungsinstrumenten beträgt ebenfalls 400 Millionen VND.

Der Wert von Bargeld in Fremdwährung, vietnamesischen Dong und Gold, der bei der Ausreise oder Einreise am Grenzzoll deklariert werden muss, muss den aktuellen Vorschriften der Staatsbank zum Mitführen von Bargeld in Fremdwährung, vietnamesischen Dong und Gold bei der Ausreise oder Einreise entsprechen.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN besteht aus 13 Artikeln, die Kriterien und Methoden zur Bewertung des Geldwäscherisikos von Meldestellen festlegen; den Prozess des Geldwäscherisikomanagements und die Kundenklassifizierung nach Geldwäscherisikostufe; interne Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung; Meldevorschriften für meldepflichtige Transaktionen mit hohem Wert; Meldevorschriften für verdächtige Transaktionen; Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Meldevorschriften für Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Form und Frist für die Meldung elektronischer Daten; Wertstufe und Dokumente, die dem Zoll an der Grenze vorzulegen sind, wenn ausländische Währungen in bar, vietnamesische Dong in bar, Zahlungsmittel, Edelmetalle und Edelsteine über der vorgeschriebenen Stufe mitgeführt werden.

Um sicherzustellen, dass die Meldestellen ausreichend Zeit haben, sich auf die Umsetzung der Anpassungen des Rundschreibens in Bezug auf interne Vorschriften, Risikomanagementprozesse, Meldeformulare und Meldepflichten vorzubereiten, hat die Staatsbank für einige Inhalte Übergangsbestimmungen hinzugefügt. Dementsprechend werden die Meldestellen die Vorschriften zu internen Vorschriften und Risikomanagementprozessen bis zum 31. Dezember 2025 weiterhin gemäß den geltenden Vorschriften umsetzen.

Ab dem 1. Januar 2026 sind die meldepflichtigen Unternehmen dafür verantwortlich, die Anpassung und Aktualisierung der internen Vorschriften und Risikomanagementprozesse abzuschließen, um die vollständige Einhaltung der Bestimmungen dieses Rundschreibens sicherzustellen, und ein geeignetes Informationstechnologiesystem aufzubauen, um die Meldung elektronischer Daten zu ermöglichen. Sie müssen über ein Softwaresystem verfügen, das gemäß der in Absatz 9, Absatz 10, Artikel 3 und Absatz 1, Artikel 17 des Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche und Transaktionsüberwachung aufgeführten schwarzen Liste, Warnliste und Liste politisch einflussreicher Personen scannt und filtert, um verdächtige Anzeichen zu erkennen und davor zu warnen, die der Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen dienen.

Das Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN wurde auf Grundlage der einschlägigen Bestimmungen des Rundschreibens 09/2023/TT-NHNN entwickelt und gleichzeitig zahlreiche Inhalte geändert und ergänzt, um Hindernisse für Finanzinstitute im Umsetzungsprozess zu beseitigen. Die Veröffentlichung dieses Dokuments trägt nicht nur dazu bei, die Wirksamkeit der Arbeit zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu erhöhen, sondern trägt auch dazu bei, das Ansehen und Image Vietnams in der internationalen Finanzkooperation zu stärken.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN basiert auf der Übernahme der entsprechenden Bestimmungen des Rundschreibens Nr. 09/2023/TT-NHNN. Es ändert und ergänzt zahlreiche Inhalte, um die wichtigsten Schwierigkeiten und Hindernisse für Meldestellen und Verwaltungsbehörden im Umsetzungsprozess zu beseitigen und gleichzeitig die strikte Umsetzung der Verpflichtungen in Maßnahme Nr. 5 des Anhangs zum Nationalen Aktionsplan zur Umsetzung der Verpflichtungen der vietnamesischen Regierung zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen mit der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) sicherzustellen, die zusammen mit der Entscheidung Nr. 194/QD-TTg des Premierministers vom 23. Februar 2024 erlassen wurden.

Experten zufolge wird eine Verschärfung der Überwachung von Transaktionen mit hohem Wert und verdächtigen Transaktionen nicht nur dazu beitragen, die Wirksamkeit der Arbeit zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu erhöhen, sondern auch dazu beitragen, Vietnams Ruf und Image in der internationalen Finanzkooperation zu verbessern.

Quelle: https://baothainguyen.vn/kinh-te/202509/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1112025-1ab1efb/