5億ドン以上のオンライン送金は報告が必要

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これは、国立銀行が最近発行したマネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドする回状 09/2023/TT-NHNN の注目すべき内容の 1 つです。

この通達は、報告主体のマネーロンダリングリスクを評価するための基準と方法、マネーロンダリングリスク管理プロセスとマネーロンダリングリスクレベルに応じた顧客分類、報告が必要な高額取引の報告体制、疑わしい取引の報告体制などを規定しています。

5億ドン以上のオンライン送金はマネーロンダリング対策機関に報告する必要がある（写真：ホアン・ハ）

通達09/2023/TT-NHNNによると、決済サービスプロバイダーは、国内取引において、5億ドン（または外貨相当額）以上の国内電子送金取引をマネーロンダリング対策局（中央銀行）に報告する必要があります。また、1,000米ドル（または他の外貨相当額）以上の国際電子送金取引についても、中央銀行に報告する必要があります。

電子送金取引報告書の情報内容は、国立銀行によって非常に詳細に規定されています。

したがって、送金元金融機関及び受取金融機関の情報については、報告情報には、金融機関又は取引支店の取引名称、本店住所（国内電子送金の場合は銀行コード、国際電子送金の場合はSWIFTコード）、受取国及び送金国が含まれます。
電子送金取引に参加する個々の顧客に関する情報には、氏名、生年月日、身分証明書番号または国民識別番号または個人識別番号またはパスポート番号、入国ビザ番号（該当する場合）、永住登録住所またはその他の現在の居住地（該当する場合）、国籍（取引文書による）が含まれます。

電子送金取引に参加する組織である顧客に関する情報には、取引の完全な名称と略称（ある場合）、本社住所、設立許可番号または事業登録番号または税コード、本社所在国が含まれます。

取引情報には、口座番号（ある場合）、金額、通貨の種類、ベトナムドンに換算した金額（取引通貨が外貨の場合）、取引の理由と目的、取引コード、取引日などが含まれます。

一方、国立銀行は、報告する必要のない電子送金取引には、商品やサービスの支払いにデビットカード、クレジットカード、プリペイドカードを使用した取引から発生する送金取引、発信者と受取人が両方とも金融機関である金融機関間の送金および支払い取引が含まれるとも述べた。

以前、首相の決定案では、マネーロンダリング防止法第25条第2項の規定に従って、高額取引の価値を国家銀行に報告しなければならないと規定されており、報告しなければならない取引額は3億VNDです。

一方、マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）の勧告によれば、報告対象となる取引額の推奨基準は15,000米ドル（3億7,500万ベトナムドン相当）となっている。

国家銀行によると、報告義務のある高額取引の詳細な規制は、経済的独立性と自立性、通貨の安全性、国家金融の安全性を確保するためにベトナムが実施する義務があるマネーロンダリング防止に関する国際的な要件と基準に従って、マネーロンダリング防止活動の有効性の向上に貢献することを目的としているとのことだ。

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