警察は銀行のように金販売店の開設貯蓄通帳を捜査

ゲアン省警察は、イエンタイン郡の金商が銀行のように貯蓄通帳を開設し、人々から資金を集めていた事件を捜査している。

ゲアン省イエンタン郡の住民が、銀行のように貯金通帳を開設している金販売店を非難する嘆願書を提出した - 写真：DOAN HOA

11月21日朝、ゲアン省警察捜査警察庁からの情報によると、同署は、イエンタン県コンタン村在住のグエン・ヴィン・タム氏とダウ・ティ・ニャム夫人（タムニャム民間金銀企業の所有者）が、年利9.6％の「貯金通帳」を使って預金を動員する形で信託を悪用し財産を横領したとして告発したVDL氏とイエンタン県の住民の犯罪に関する情報を取り扱っているという。

ゲアン省の金物店が銀行のような預金口座を開設し、その後破産宣告した事件の捜査 - 動画：DOAN HOA

しかし、元金と利息の返済期限が到来した際、タム氏とその妻は、条件と能力があったにもかかわらず、財産を横領するために故意に支払いを怠りました。この事件は2015年から2016年にかけて、ゲアン省イエンタン郡で発生しました。

ゲアン省警察捜査警察庁は、タムニャム金銀民間企業に「貯金通帳」の形でお金を預け、貯金の全額を返還していない人々に対し、イエンタイン地区警察とゲアン省警察捜査警察庁に犯罪について告訴し、供述をとるよう呼びかけている。

これは、 Tuoi Tre Onlineが2024年1月5日に「金商店が銀行のように『貯金通帳』を開設、老人たちはお金を失って泣き出す」という記事で報じた事件である。

イエンタン地区の多くの人々は当局に緊急の訴えを起こし、次のように述べた。「2017年以前は、タムニャム金銀店が高金利で資金を調達してくれると信じていたため、お金を預け、金銀店の店主から『貯金通帳』を渡されていた。」

しかし、「貯金通帳」に記録されたお金を引き出す期限が来ると、この金店の経営者は破産を宣言した。

金商店が顧客に渡す貯金通帳の中には、銀行の貯金通帳と同じように、顧客の情報、金利、期間が記載された店の赤いスタンプが押されている - 写真：DOAN HOA

タム・ニャム金商店が人々に配っていた「貯金通帳」の共通点は、通帳番号が付いていないことでした。中身は、店の赤い印鑑が押された貯金資金で、預金者の情報、金利、期間などが記載されていました。銀行の貯金通帳と似ています。

当時、 Tuoi Tre Online の取材に対し、民間企業 Tam Nham のオーナーである Nguyen Vinh Tam 氏は、自身もこの事件の被害者であると語った。

彼と彼の妻から借金をしていた他の人々が破産して逃げたため、彼の事業は流動性を失いました。

彼の家族は196人に220億ドン以上を返済するために資産と土地を売却したが、依然として90億ドン以上を人々に返済していない。

ゲアン国家銀行支店によれば、2005年のタム・ニャム企業の営業許可を比較すると、この企業は銀行業務の許可を受けていないことが判明した。

そのため、この業者は貯金通帳を発行し、違法に人々から預金を集めているのです。

出典: https://tuoitre.vn/cong-an-vao-cuoc-vu-tiem-vang-mo-so-tiet-kiem-nhu-ngan-hang-20241121083742236.htm