5億VND以上の送金を報告する必要があるのは誰ですか?

（NLDO） - 11月1日から発効される通達27/2025/TT-NHNNによれば、5億ドン以上の国内電子送金は報告する必要がある。

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具体的には、通達第27号では、5億ベトナムドンまたは1,000米ドル以上（国際取引の場合は同等の価値の外貨を含む）の国内電子送金取引をベトナム国家銀行（SBV）に報告しなければならないと規定されています。

さらに、疑わしい送金取引も報告の対象となりますが、報告義務は送金を行う個人ではなく、商業銀行や中継決済機関などの金融機関にあります。

この通達では、金融機関は、取引の開始組織、受益組織、口座番号、金額、通貨、目的、取引日などの完全な情報を含む電子データを使用して取引を報告しなければならないことも規定されています。

この規制は11月1日から施行されますが、金融機関は内部プロセスとリスク管理を調整するために12月31日まで移行することが許可されます。

これらの組織は、2026 年 1 月 1 日からプロセスを完了し、ブラックリスト、警告リスト、高リスクに関連する個人のリストに従って取引をスキャンおよびフィルタリングするソフトウェア システムを更新する必要があります。

ベトナム国家銀行の幹部は、グオイラオドン紙の記者に対し、5億ベトナムドン（または同等の外貨）以上の送金取引および疑わしい取引の報告に関する規制は、ベトナム国家銀行が異常な取引を審査・検出するためのデータを提供することが目的であると語った。

同時に、国立銀行は、違法な出所を隠すために複数の口座を通じて送金するなど、マネーロンダリング活動に関連する兆候も監視し、大規模な取引を厳重に監視し、違法活動への資金の使用を迅速に検出して防止します。

この規制は、ベトナムが国際機関の勧告に従ってマネーロンダリングやテロ資金供与の防止に関する国際基準を遵守するのにも役立ちます。

出典: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm