11月1日からの大口送金に関する新たな規制

さらに、疑わしい取引についても報告義務があり、報告の責任は商業銀行や決済仲介業者などの金融機関にあります。

これらは、2025 年 11 月 1 日から発効されるマネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドする回状第 27/2025/TT-NHNN に規定されている注目すべき内容です。

この通達では、電子送金取引報告書の最低限必要な内容として、金融機関または取引支店の取引名、本店住所または銀行コード/SWIFT コード、送金の受け取り国および送金国を含む送金元または受取人金融機関に関する情報が規定されています。

取引に参加する個人顧客に関する情報には、氏名、生年月日、身分証明書／CCCD／パスポート番号または身分証明書番号、永住住所または現住所、および取引書類に基づく国籍が含まれます。電子送金取引に参加する組織顧客に関する情報には、氏名、本社住所、設立許可番号または事業登録番号／事業登録番号、および本社所在地国が含まれます。

さらに、報告書には、口座番号（該当する場合）、金額、通貨の種類、ベトナムドン（VND）への換算額（外貨の場合）、取引の理由と目的、実行日、取引の固有コードまたは参照番号を明記する必要があります。必要に応じて、マネーロンダリング対策機関は管理上の目的で追加情報を要求する場合があります。

さらに、通達第27号では、規定額を超える外貨、ベトナムドンの現金、有価証券、貴金属、宝石を持ち込む際に国境税関に提示すべき価値と書類も規定されています。

具体的には、貴金属（金を除く）と宝石の価値は4億VND、送金手段の価値も4億VNDです。

出国または入国時に国境税関で申告しなければならない現金での外貨、現金でベトナムドンおよび金の価値は、出国または入国時の現金での外貨、現金でベトナムドンおよび金の持ち込みに関する国立銀行の現行規則に従うものとします。

通達第27/2025/TT-NHNNは13条から構成され、報告主体のマネーロンダリングリスク評価の基準と方法、マネーロンダリングリスク管理プロセスとマネーロンダリングリスクレベルに応じた顧客分類、マネーロンダリング対策に関する内部規則、報告義務のある高額取引の報告制度、疑わしい取引の報告制度、電子送金取引、電子送金取引の報告制度、電子データの報告の様式と期限、規定額を超える外貨、ベトナムドンの現金、送金手段、貴金属、宝石を携行する際の価値水準と税関への提出書類について規定している。

中央銀行は、報告主体が内部規則、リスク管理プロセス、報告様式、報告要件に関する通達の調整の実施に十分な準備時間を確保するため、通達の一部の内容について経過措置を設けたと述べた。これを受けて、報告主体は2025年12月31日まで、現行の規則に従って内部規則およびリスク管理プロセスに関する規制を引き続き実施する。

2026年1月1日から、報告主体は、本通達の規定を完全に遵守するために内部規則およびリスク管理プロセスの調整と更新を完了し、電子データによる報告に対応するための適切な情報技術システムを構築する責任を負うものとし、マネーロンダリング防止および取引監視法第3条第9項、第10項、第17条第1項に規定されるブラックリスト、警告リスト、政治的影響力のある個人リストに従ってスキャンおよびフィルタリングし、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散への資金供与を防止および阻止するために適切な疑わしい兆候を検出して警告するためのソフトウェアシステムを備えていなければならない。

通達27/2025/TT-NHNNは、通達09/2023/TT-NHNNの関連規定を継承しつつ、金融機関の実施プロセスにおける障害を取り除くため、多くの内容を修正・補足して策定されました。本通達の発布は、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金供与の防止と対策の有効性を高めるだけでなく、国際金融協力におけるベトナムの威信とイメージの向上にも貢献します。

通達第27/2025/TT-NHNN号は、通達第09/2023/TT-NHNN号の関連規定を継承し、報告主体と管理機関が実施プロセスで直面する主な困難と障害を取り除くためにいくつかの内容を修正および補足し、同時に、2024年2月23日付首相決定第194/QD-TTg号とともに発行されたマネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）との、ベトナム政府のマネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器拡散資金供与の防止と対策に関するコミットメントを実施するための国家行動計画付録の行動第5号のコミットメントの厳格な実施を確保するために作成されています。

専門家らは、高額取引や疑わしい取引の監視を強化することで、マネーロンダリングやテロ資金供与、大量破壊兵器拡散への資金供与の防止と対策の効果が高まるだけでなく、国際金融協力におけるベトナムの評判とイメージの向上にも貢献すると述べている。

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出典: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html