Banken mit kumulierten Verlusten von 15 Prozent ihres Kapitals könnten bald mit rechtlichen Eingriffen rechnen

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Der geänderte Gesetzentwurf über Kreditinstitute wird in dieser Sitzung der 15. Nationalversammlung zur Genehmigung vorgelegt. Der Entwurf enthält eine Reihe wichtiger Ergänzungen, darunter Bestimmungen zur frühzeitigen Intervention bei Kreditinstituten.

Banken mit angesammeltem 15-Kapital können einigen Frühinterventionsmaßnahmen unterliegen, Abbildung 1 — Banken mit kumulierten Verlusten von 15 % des Stammkapitals können besonderen Interventionsmaßnahmen unterliegen (Foto TL)

Gemäß den Bestimmungen des Entwurfs wird die Staatsbank (SBV) eine Entscheidung über ein frühzeitiges Eingreifen in Erwägung ziehen, wenn bei einem Kreditinstitut oder einer ausländischen Bankfiliale einer der folgenden Fälle vorliegt:

Der kumulierte Verlust eines Kreditinstituts oder einer ausländischen Bankfiliale übersteigt laut dem letzten geprüften Jahresabschluss oder gemäß dem Prüfungs- oder Kontrollbeschluss einer zuständigen staatlichen Stelle 15 % des Stammkapitals, des zugewiesenen Kapitals und des Reservefonds und verstößt gegen die in Artikel 138 Punkt b, Absatz 1 dieses Gesetzes vorgeschriebene Mindestkapitalsicherheitsquote.

Falls Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen ein Rating aufweisen, das unter dem durchschnittlichen Niveau gemäß den Bestimmungen des Gouverneurs der Staatsbank liegt.

Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen verstoßen 30 Tage in Folge gegen die in Artikel 138 Punkt a, Satz 1 dieses Gesetzes vorgeschriebene Solvabilitätsquote.

In Bezug auf restriktive Maßnahmen für Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen fordert der Gesetzentwurf:

Erstens dürfen Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen keine Dividenden, Gewinne oder Nachsteuergewinne nach der Rückstellung von Mitteln ausschütten oder Gewinne ins Inland zurückführen. Außerdem ist die Übertragung von Aktien, Kapitaleinlagen und Vermögenswerten beschränkt.

Beschränken Sie ineffektive und risikoreiche Geschäftsaktivitäten, reduzieren Sie Kreditlimits, Kapitaleinlagen und Aktienkäufe und schränken Sie das Kreditwachstum ein.

Eine oder mehrere Bankgeschäfte oder andere Geschäftsaktivitäten, die Anzeichen eines Gesetzesverstoßes aufweisen, aussetzen oder vorübergehend aussetzen; keine neuen Aktivitäten hinzufügen oder das Netzwerk erweitern.

Suspendierung von Managern und Führungskräften, die gegen gesetzliche Vorschriften verstoßen oder ein erhebliches Risiko für die Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen darstellen; Forderung nach frühzeitigem Eingreifen durch Wahl oder Ernennung von Nachfolgern für Manager und Führungskräfte, die gegen gesetzliche Vorschriften verstoßen oder ein erhebliches Risiko für die Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen darstellen. Weitere Maßnahmen werden unter der Aufsicht der Staatsbank umgesetzt.

Darüber hinaus unterliegen Kreditinstitute und Zweigstellen ausländischer Banken, die die in Artikel 138 Punkt b, Absatz 1 dieses Gesetzes vorgeschriebene Mindestkapitalsicherheitsquote sechs Monate in Folge verletzen oder bei denen es zu Massenabhebungen kommt und die einen entsprechenden Bericht an die Staatsbank senden, ebenfalls frühzeitigen Interventionsmaßnahmen.

Der Gesetzentwurf legt außerdem eine Reihe von Anforderungen für Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen fest, darunter:

Erstens müssen Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen ihr Stammkapital und ihr zugewiesenes Kapital erhöhen, ihre Bestände an hochliquiden Vermögenswerten erhöhen und andere Lösungen umsetzen, um den Anforderungen an die Gewährleistung der Sicherheit im Bankgeschäft gerecht zu werden.

Zweitens: Forderung nach Kürzung der Betriebskosten, Verwaltungskosten, Vergütungen, Gehälter und Boni; Forderung nach Rückerstattung der Vergütungen und Boni für Manager, Führungskräfte und Mitglieder des Aufsichtsrats.

Drittens: Stärkung des Risikomanagements; Reorganisation des Verwaltungs- und Betriebsapparats.

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Quelle