Es ist den Bankmitarbeitern strengstens untersagt, Kunden zum Abschluss einer anlagegebundenen Versicherung zu bewegen.

10.11.2023 06:38 Nhat Linh Artikel drucken

ANTD.VN – Die Staatsbank verbietet Bankangestellten strengstens, Kunden zu beeinflussen oder dazu zu bewegen, ihre aktuellen Versicherungsverträge zu ersetzen oder zu kündigen, um an investitionsgebundenen Versicherungsverträgen teilzunehmen.

In einem kürzlich an Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen versandten Dokument forderte die Staatsbank die Kreditinstitute auf, die Vorschriften für die Tätigkeit von Versicherungsagenturen strikt einzuhalten.

Dementsprechend verlangt die Staatsbank von Kreditinstituten die strikte Einhaltung der Vorschriften zu Versicherungsagenturtätigkeiten im Gesetz über das Versicherungsgeschäft 2022, im Regierungserlass Nr. 46/2023/ND-CP vom 1. Juli 2023 zur detaillierten Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes über das Versicherungsgeschäft, im Rundschreiben Nr. 135/2012/TT-BTC vom 15. August 2012 des Finanzministers zur Umsetzung fondsgebundener Versicherungsprodukte, im Rundschreiben Nr. 52/2016/TT-BTC vom 21. März 2016 des Finanzministers zur Umsetzung fondsgebundener Versicherungsprodukte und in anderen relevanten Dokumenten.

Die Staatsbank verlangt von den Banken eine stärkere Kontrolle über die Aktivitäten der Versicherungsagenturen

Kreditinstitute müssen außerdem die Durchführung von Versicherungsvermittlungstätigkeiten mit mehr als einer Lebensversicherungsgesellschaft in Erwägung ziehen, um die an die Kunden vertriebenen Lebensversicherungsprodukte zu diversifizieren und den Kundenbedürfnissen gerecht zu werden.

Verstärkte Inspektion, Kontrolle und interne Revision der Aktivitäten von Versicherungsagenturen, insbesondere im Bereich der investitionsgebundenen Versicherungsprodukte. Proaktive Umsetzung von Präventivmaßnahmen, Unterbindung und strikte Behandlung von Gesetzesverstößen gemäß den Vorschriften, um Abschreckung zu gewährleisten.

Sorgen Sie bei anlagegebundenen Versicherungsprodukten für eine angemessene Beratung gemäß den Richtlinien und anderen Verfahren der Versicherungsgesellschaft.

Im Rahmen der Kundenberatung ist es notwendig, Kundeninformationen zu analysieren, darunter: Kundenbedürfnisse und finanzielle Leistungsfähigkeit, eine Umfrage zur Risikotoleranz des Kunden durchzuführen und den Kunden anschließend eine entsprechende Produktberatung zu bieten.

Stellen Sie sicher, dass allen Kunden die Vorteile des Produkts klar erläutert werden und sie sich der spezifischen Risiken des ausgewählten Produkts bewusst sind, bevor sie den Versicherungsantrag unterzeichnen. Halten Sie einen schriftlichen Nachweis bereit, dass der Kunde umfassend beraten wurde, das ausgewählte Versicherungsprodukt versteht und dass dieses Versicherungsprodukt seinen Bedürfnissen und seiner finanziellen Leistungsfähigkeit entspricht.

Die Staatsbank verlangt von den Kreditinstituten außerdem, dass sie die Einführung von Versicherungsagenturtätigkeiten in der Form in Erwägung ziehen, dass Mitarbeiter der Versicherungsunternehmen anstelle von Mitarbeitern der Kreditinstitute die Kunden direkt zu Versicherungsprodukten beraten.

Es ist strengstens verboten, Kunden zu beeinflussen oder zu verleiten, ihren aktuellen Versicherungsvertrag zu ersetzen oder zu kündigen, um einen anlagegebundenen Versicherungsvertrag abzuschließen.

Aus dem Dokument geht eindeutig hervor, dass der Vorstandsvorsitzende, der Vorsitzende des Mitgliederrats, der Generaldirektor (Direktor) und der Vorsitzende des Aufsichtsrats des Kreditinstituts für die Leitung und Organisation der Umsetzung der oben genannten Inhalte verantwortlich sind.

Quellenlink: https://www.anninhthudo.vn/nghiem-cam-nhan-vien-ngan-hang-xui-giuc-khach-tham-gia-bao-hiem-lien-ket-dau-tu-post554350.antd