顧客に保険購入を「強制」する銀行への罰金提案

ANTD.VN - 信用機関に関する法律で規定されているあらゆる形態の銀行商品およびサービスの提供に、非強制保険商品を結び付ける銀行には、4億～5億ドンの罰金が科せられる。

国立銀行は、金融および銀行部門における違反に対する行政罰を規制する2019年11月14日付法令第88/2019/ND-CP号に代わる法令案（修正および補足）について意見を求めています。

したがって、この草案は、2024 年の信用機関法に基づく制裁を補足するものである。

特に、この草案では、以下のいずれかの行為に対して4億～5億ドンの罰金を科すことを提案している：信用機関法に規定されているあらゆる形態の銀行商品およびサービスの提供に非強制保険商品を結び付ける。信用機関および外国銀行支店の銀行業務およびその他の事業活動に違法に介入する。

国家の金融政策の実施および信用機関システムの安全性に危害または損害を与えるリスクのある反競争行為または不公正な競争行為を行うこと。

銀行は、融資をする際に顧客に任意の保険を購入することを「強制」することは許可されていません。

さらに、他の多くの違反も罰則の対象となります。信用機関に関する法律の規定に違反して信用機関の法定代表者の地位に就く人物の任命を国立銀行に通知しなかった、または通知しなかった場合は、2,000万～3,000万VNDの罰金が科せられます。

商業銀行の国内支店および取引事務所の開設要件を満たさなかった、または完全に満たし続けることができない行為に対しては、4,000万～5,000万VNDの罰金が科せられます。

2022年マネーロンダリング防止法および同法を導く文書の規定の見直しに関しては、同政令草案ではマネーロンダリング防止法の規定の引用をすべて削除し、マネーロンダリング防止法および同法を導く文書の責任、義務、禁止事項に関する規定に従って法文書を修正、補足、差し替え、制裁を変更する事態を回避しています。

その代わりに、草案では、リスク管理プロセスを開発しない行為、リスクレベルに応じて顧客を分類しない行為、またはマネーロンダリング防止法、テロ対策法、大量破壊兵器の拡散への資金提供の防止および撲滅に関する法律に従わないリスクレベルに応じて顧客を分類する行為に対して、1億5,000万～2億ドンの罰金を科すことを規定している。

マネーロンダリング防止法に規定されている政治的影響力を持つ外国人個人顧客に関する規制を実施しなかった、または完全に実施しなかった行為に対しては、1億5千万～2億ドンの罰金が科せられる。

マネーロンダリング防止法に規定されているように、提携銀行に銀行商品、サービス、支払いおよびその他のサービスを提供するために提携銀行との関係を確立する際に、コルレス銀行に関連する規制を遵守しない、または不完全に遵守すること。

マネーロンダリング防止法に規定されている革新的な技術を適用した新製品およびサービス、既存の製品およびサービスを提供する際の報告主体の責任に関連する規制を実施していない、または不完全に実施している。

マネーロンダリング防止法に規定された特定の特別取引の監督を怠った場合、2億～3億の罰金が科せられる。

出典: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd