旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

信用機関は、詐欺師の罠に陥らないように、ハティン省の住民に警戒を強め、個人情報を絶対に提供せず、怪しいリンクにアクセスしないよう推奨している。

テトが近づくと、大規模な銀行取引は詐欺師にとってチャンスとなる。

2024年1月9日、ホアン・ティ・Lさん（ルー・ヴィン・ソン村、タック・ハー在住）は1,000万ドンを騙し取られました。それ以前にも、Lさんは貸金業者を名乗る電話を受けました。融資を必要としていたLさんは、指示に従い、相手が提供したリンクにアクセスしました。相手は「送金が成功すると、あなたの口座に1億ドンの融資が振り込まれます」と告げ、Lさんに1,000万ドンをある口座に振り込むよう要求しました。その後も、相手はLさんを「騙して」さらに1,000万ドンを振り込ませようとしました。その理由は、前回の1,000万ドンの送金内容を明確に伝えなかったため、再度送金させられたというものでした。

2024年1月11日、Lさんは被疑者の依頼を受け、アグリバンク・ハティン支店に1,000万ドンを送金しようとした。取引中に銀行員は顧客が詐欺に遭っているのではないかと疑い、警察と連携して事情を説明し、Lさんを安心させた。その結果、Lさんは取引を中止することにした。

旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

グエン・ティ・Vさん（タック・ハー）は、ハティン省支部のアグリバンク職員とバクハー区警察（ハティン市）の支援を受けて、4億5000万ドンを保全した。

以前、2024年1月2日、グエン・ティ・Vさん（ルービンソン村、タックハー）は、4億5000万ドンの送金手続き中に、アグリバンク・ハティン省支店の職員に止められました。その後、Vさんは通信士を名乗る人物から電話があり、彼女の電話番号が別の人物の電話番号（麻薬事件に関与していた人物）と同じであること、警察官が彼女と協力するために電話すると知らされました。その後、Vさんは警察官を名乗る人物から電話があり、彼女が麻薬事件に関与しており、指名手配されていることを知らされました。この人物は、捜査のためにVさんに4億5000万ドンを送金するよう求めましたが、幸運にも銀行員と警察の支援を受け、彼女の資産は守られました。

2023年、アグリバンク・ハティン支店は数十件の詐欺事件を未然に防ぎました。2024年1月1日から現在までに、支店全体で約10件の詐欺事件を未然に防ぎ、顧客の多額の資金保護に貢献しました。従来の手口に加え、新たな詐欺「手口」も出現しています。例えば、銀行のSMSテキストメッセージ番号や情報ページ、ソーシャルメディアを装い、怪しいリンクを送信したり、不正確なプロモーション情報を提供したり、銀行員を装ってクレジットカードからの現金引き出しを勧誘したりするといった手口です。

旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

アグリバンク・ハティン支店のスタッフが顧客にデジタルバンキングの安全な利用方法を指導しています。

アグリバンク・ハティン支店のヴォ・フイ副支店長は、「デジタル時代において安全な銀行取引を行うためには、お客様はSMSメッセージの受信に注意し、受信した情報を確認し、メッセージ内のリンクにアクセスする際には注意する必要があります。アグリバンクは、ユーザー名やパスワードの提供や入力を求めるリンクを含むメッセージを一切送信しませんので、ご注意ください。アグリバンクのウェブサイトアドレスは、 https://agribank.com.vn/のみです。」と勧告しています。

お客様は、ログイン名、ワンタイムパスワード（OTP）、カード番号、CVVコード、アカウントパスワードなどの機密情報を、未確認のリンク、メッセージ、チャット、通話など、いかなる場合でも提供しないでください。警察、捜査機関、銀行員などを名乗る人物を含む、オンラインや電話で見知らぬ人や第三者に連絡したり、個人情報、IDカード番号、CCCD、世帯登録情報を提供したりしないでください。犯罪者による個人情報の盗難や不正利用を防ぐためです。

ベトコムバンク・ハティンは10万人以上の顧客にデジタルバンキングサービスを提供しています。オンライン取引にはメリットがある一方で、安全性とセキュリティの原則が確保されていない場合、個人情報の漏洩や顧客口座の資金損失といった多くのリスクが伴います。正確な統計はありませんが、ベトコムバンクのDigibankアプリを利用している多くの顧客が、詐欺師を信頼したために資産を「不当に失った」という事例が報告されています。

旧正月期間中に詐欺が増加、銀行は予防を推奨

ベトコムバンク・ハティンは、10万人以上の顧客にデジタルバンキングサービスを提供しています。

ベトコムバンク・ハティンのカスタマーサービス部門責任者、グエン・ティ・ゴック・ハ氏は次のように述べています。「現在、一般的な詐欺の種類は2つあります。1つ目は、ベトコムバンクのブランドを装った偽のSMSメッセージ、偽のウェブサイトやファンページの作成などによって銀行サービスの情報を盗む詐欺です。詐欺師は税務署員、警察官、銀行員を装い、銀行への勧誘を依頼します。2つ目は、銀行員、病院、裁判所、警察、郵便局、通信事業者などを装い、顧客に送金を依頼して自ら送金する詐欺です。」

安全確保のため、お客様はログイン名、パスワード、またはワンタイムパスワードをいかなる形であれ第三者に開示しないでください。信頼できるデバイスからのみログインし、ログイン情報をいかなるデバイスにも保存しないでください。パスワードは3ヶ月ごとに変更するか、情報漏洩の疑いがある場合は直ちに変更してください。また、リクエストをリクエストした人が本人であることを確認してください。

現在、「ビッグ4」のアグリバンク、ベトコムバンク、ベティンバンク、BIDVに加えて、地元の株式会社商業銀行も、顧客が詐欺の形態を識別できるようにコミュニケーションを強化しており、銀行職員にスキルを身につけさせ、詐欺事件を迅速に検出して防止するための顧客コミュニケーションを促進することに重点を置いています。

ベトナム国家銀行ハティン支店長によると、犯罪者が詐欺、欺瞞、違法な目的で決済口座の開設や利用を利用するリスクを防止し、制限するために、ベトナム国家銀行は信用機関に対し、決済口座/銀行カードを電子的に開設したり、取引窓口で開設したりする際、安全性を確保するためのソリューションを真剣に導入するよう要請した。

さらに、信用機関は、犯罪者が偽のリンクを使用して情報を盗み、アカウントを制御するリスクを防止および回避するために、リンクを含むコンテンツを顧客に（電子メール、テキストメッセージなどを介して）送信しないなど、詐欺や詐欺のリスクを防止および対抗するための対策を積極的に実施する必要があります。

銀行は、顧客がモバイルバンキングアプリケーションにログインする際に1台のデバイスのみを使用できることを確認するとともに、インターネットバンキングサービスシステムにおける異常な取引を検知・警告できるソリューション、ツール、ソフトウェアを検証します。さらに、詐欺やセキュリティリスクの特定に関する顧客の理解度を評価するための様々な方法と対策を導入します。

トゥ・フォン

ソース