具体的には、最近国会で可決された信用機関に関する法律（改正版）では、信用機関（CI）の定款資本の1%以上を所有する株主は、個人および関係者の以下の情報をCIに提供しなければならないと規定しています：氏名、個人識別番号、外国人株主の国籍、パスポート番号、発行日、発行場所、組織株主の商業登録証明書または同等の法的文書の番号、この文書の発行日、発行場所。

さらに、定款資本の1%以上を保有する株主は、当該信用機関において、自身が保有する株式の数量と割合、および関連者の株式の数量と割合に関する情報も提供する必要があります。

定款資本の 1% 以上を所有する株主は、情報の発生日または情報の変更日から 7 営業日以内に、初めて情報を提供する書面による通知、および情報に変更があった場合に信用機関に通知する必要があります。

持株比率については、定款資本の1％超を保有する株主については、従前の規定と比較して、自己の株式持株比率、自己の株式持株比率及び関連者の株式持株比率が定款資本の1％以上から変更があった場合にのみ情報開示を義務付けることとした。

また、新法では、信用機関に対し、信用機関の定款資本の1%以上を保有する株主である個人および団体の氏名、その個人および関係者が保有する株式の数と割合に関する情報を、情報提供を受けた日から7営業日以内に信用機関のウェブサイトで公表することを義務付けている。

新たな規定では、「関連者」の概念が父方の祖父母、母方の祖父母、叔母、叔父、甥、姪、甥、すなわち5世代にまで拡大されました。これは、相互所有を抑制するために必要な措置です。

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イラスト写真（ホアン・ハ）。

信用機関法（改正）では、第136条第1項において、顧客に対する信用供与比率を引き締めるためのロードマップも次のように規定されています。

商業銀行、協同組合銀行、外国銀行支店、人民信用基金、またはマイクロファイナンス機関の顧客およびその関係者に対する未払い信用残高の合計は、次の比率を超えてはなりません。

この法律の施行日（2025年1月1日）から2026年1月1日まで：顧客の自己資本の14％、顧客及びその顧客の関連者の自己資本の23％。

2026年1月1日から2027年1月1日まで：顧客に対する株式の13％、顧客及びその顧客の関連者に対する株式の21％。

2027年1月1日から2028年1月1日まで：顧客に対する株式の12％、顧客及びその顧客の関連者に対する株式の19％。

2028年1月1日から2029年1月1日まで：顧客に対する株式の11％、顧客及びその顧客の関連者に対する株式の17％。

2029年1月1日から：顧客に対する株式の10%、顧客およびその関連者に対する株式の15%。

従来の信用機関法では、顧客に対する総貸付残高は商業銀行、外国銀行支店、人民信用基金、マイクロファイナンス機関の自己資本の 15% を超えてはならないこと、顧客および関係者に対する総貸付残高は商業銀行、外国銀行支店、人民信用基金、マイクロファイナンス機関の自己資本の 25% を超えてはならないことが規定されていました。

これにより、銀行における顧客の信用／自己資本比率の上限は、5年間（2029年まで）で15%から10%へと段階的に引き下げられます。また、顧客とその関係者の信用／自己資本比率の上限は、5年間（2029年まで）で25%から15%へと段階的に引き下げられます。