Vorgeschlagene Geldstrafen für Banken, die Kunden zum Abschluss einer Versicherung „zwingen“

ANTD.VN – Banken, die nicht obligatorische Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in irgendeiner Form verknüpfen, wie es das Gesetz über Kreditinstitute vorschreibt, werden mit einer Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND belegt.

Die Staatsbank bittet um Kommentare zum Erlassentwurf zur Ersetzung des Dekrets Nr. 88/2019/ND-CP vom 14. November 2019 zur Regelung von Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankensektor (geändert und ergänzt).

Der Entwurf ergänzt dementsprechend die Sanktionen auf Grundlage des Kreditinstitutsgesetzes 2024.

Der Entwurf sieht insbesondere eine Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND für eine der folgenden Handlungen vor: Verknüpfung nicht obligatorischer Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in jeglicher Form, wie im Gesetz über Kreditinstitute vorgeschrieben; illegale Einmischung in Bankgeschäfte und andere Geschäftsaktivitäten von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen;

Durchführung von wettbewerbsbeschränkenden oder unlauteren Wettbewerbshandlungen, die die Umsetzung der nationalen Geldpolitik und die Sicherheit des Kreditinstitutssystems schädigen oder beeinträchtigen könnten.

Banken dürfen Kunden bei der Kreditvergabe nicht zum Abschluss optionaler Versicherungen „zwingen“.

Darüber hinaus werden auch viele andere Verstöße mit Strafen geahndet, beispielsweise: Eine Geldstrafe von 20–30 Millionen VND für die unterlassene Benachrichtigung oder Meldung der Ernennung einer Person zum gesetzlichen Vertreter eines Kreditinstituts gegenüber der Staatsbank unter Verstoß gegen die Bestimmungen des Gesetzes über Kreditinstitute.

Bei Nichterfüllung oder Nichterfüllung der Voraussetzungen für die Eröffnung inländischer Zweigstellen und Transaktionsbüros von Geschäftsbanken wird eine Geldstrafe von 40 bis 50 Millionen VND verhängt.

Im Hinblick auf die Überprüfung der Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 und der das Gesetz lenkenden Dokumente werden im Verordnungsentwurf sämtliche Zitate aus den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche entfernt, um Fälle der Änderung, Ergänzung oder Ersetzung von Rechtsdokumenten sowie der Änderung von Sanktionen gemäß den Bestimmungen zu Verantwortlichkeiten, Pflichten und Verboten im Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und den das Gesetz lenkenden Dokumenten zu vermeiden.

Stattdessen sieht der Entwurf eine Geldstrafe von 150 bis 200 Millionen VND für Handlungen vor, bei denen kein Risikomanagementprozess entwickelt wird, Kunden nicht nach Risikostufe klassifiziert werden oder Kunden nach Risikostufen klassifiziert werden, die nicht den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, des Gesetzes zur Terrorismusbekämpfung und des Gesetzes zur Verhütung und Bekämpfung der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen entsprechen.

Bei Nichteinhaltung oder unvollständiger Einhaltung der Vorschriften im Zusammenhang mit ausländischen Privatkunden mit politischem Einfluss gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche wird eine Geldstrafe von 150 bis 200 Millionen VND verhängt.

Nichteinhaltung oder unvollständige Einhaltung der Vorschriften für Korrespondenzbanken beim Aufbau von Beziehungen zu Partnerbanken zur Bereitstellung von Bankprodukten, Dienstleistungen, Zahlungen und anderen Dienstleistungen für Partnerbanken gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche;

Nichtumsetzung oder unvollständige Umsetzung der Vorschriften im Zusammenhang mit den Verantwortlichkeiten der Meldestellen bei der Bereitstellung neuer Produkte und Dienstleistungen sowie bestehender Produkte und Dienstleistungen unter Einsatz innovativer Technologien gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Geldstrafe von 200-300 Millionen wegen Nichtbeaufsichtigung bestimmter Sondertransaktionen gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd