米国は不動産業界のマネーロンダリングの抜け穴を塞ぎたいと考えている

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Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — マイアミ（米国フロリダ州）のダウンタウン

米財務省は、高級住宅の匿名購入を禁止する規則を近く提案するとみられる。同省によると、この規則により、腐敗した首謀者やテロリスト、その他の犯罪者が不正資金を隠蔽してきたマネーロンダリングの抜け穴が塞がれることになる。

待望されていたこの規制により、不動産保険業者などの不動産専門家は、現金で不動産を購入する企業の実質的所有者の身元を報告することが義務付けられると予想される。

この情報は米財務省傘下の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に報告される見込みだとロイターは8月10日に報じた。

ギャップ

銀行は長年、顧客の資金の出所を調査し、疑わしい取引を報告するよう義務付けられてきたが、不動産業界にはそうした全国的な規則は存在しない。

その代わりに、FinCENは、高級不動産のほぼ半分が匿名のダミー会社によって購入されたことがメディアの報道で明らかになった後、2016年以降、ニューヨーク、マイアミ、ロサンゼルスなど、わずか数都市で不動産開示を義務付けている。

透明性を訴える人々は、亡命中の中国人実業家、郭文貴氏のケースを例に挙げ、全国的な規制を求めている。検察によると、郭氏はダミー会社を利用して不正な利益を流用し、2021年12月にニュージャージー州で2,600万ドルの邸宅を購入したという。

クアック氏が川の向こう側、ニューヨーク市マンハッタンで不動産を購入していた場合、情報開示規則に拘束されていたはずだ。クアック氏は詐欺行為を否定している。

一方、デラウェア州、ニューメキシコ州、ワイオミング州などの州では、購入者が匿名の法人を設立することを認めており、法人設立時に個人の身元を明らかにする必要はありません。多くの富裕層や著名人は、主に身元を隠すために、これらの法人を利用して不動産を購入しています。

マネーロンダリング 23億ドル

関係筋によると、FinCENは今月中に新たな規則を提案する予定だが、時期は変更される可能性がある。汚職防止活動家や議員らは、現行の不完全な報告システムに代わるこの規則の導入を強く求めてきた。

ジャネット・イエレン財務長官は3月、犯罪者が何十年にもわたり不動産に不正な利益を隠蔽しており、2015年から2020年にかけて23億ドルが米国の不動産を通じてマネーロンダリングされたと述べた。

「だからこそ、FinCENは、この業界におけるマネーロンダリングを完全に根絶するための正式な判決を下すという重要な一歩を踏み出したのです」と、支援団体FACT連合のエリカ・ハニチャック氏は述べた。

一部の支持者は、この提案は遅すぎると指摘しています。当局は2021年にこの規則を導入する計画を発表しました。しかし、FinCENはダミー会社の所有者を摘発するための関連規則の策定に苦戦しています。超党派の議員グループはFinCENに対し、この規則の策定を前進させるよう圧力をかけています。この議論により、FinCENによる不動産報告規則の策定作業は遅延しています。

土地保険会社を代表する米国土地所有権協会（ALAA）は、この新規則を歓迎したが、FinCENはシェル会社規則が完成するまでこの提案を延期すべきだと述べた。この提案は一般市民と業界からの意見募集にかけられる予定だ。

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