9月1日から8600万以上の銀行口座が削除される

(Baothanhhoa.vn) - 詐欺やデジタル詐欺を防ぐため、生体認証が行われていない、または長期間「凍結」されている8,600万以上の銀行口座が9月1日から削除される。

9月1日から8,600万以上の銀行口座を削除します。

ベトナム国家銀行（SBV）によると、現在ベトナムには約2億の銀行口座がある。しかし、生体認証の義務化後、システムに登録されたのは1億1,300万の個人口座と71万1,000以上のアクティブな組織口座のみとなった。認証されておらず、長期間取引が行われていない銀行口座を削除することで、銀行口座システムのクリーンアップが促進され、偽の口座を使って資金を受け取ったり、名義人を名乗らずに現金を引き出したり、電子バンキングチャネルを通じたマネーロンダリングなど、近年よく見られる詐欺行為の防止に役立つだろう。顧客確認と身元確認は現在、政府のプロジェクト06と並行して実施されており、SBVと公安省が連携している。

商業銀行は2025年9月1日からこれらの口座8,600万件以上を消去すると予想されています。実際、BIDV、Vietcombank、 Agribank 、Techcombank、VPBankなどの大手銀行は、リスクの兆候を示す口座を積極的にロックまたは閉鎖しています。

ベトナム国家銀行は現在、不正の兆候がある口座の共通データベースを構築しており、異常な取引を監視し警告を発しています。ベトナム国家銀行は、銀行および金融セクターにおける行政罰に関する政令第88/2029号に代わる政令を起草しており、行政罰は現行の4～5倍（口座の貸借行為に対して最大2億ドン）に引き上げられます。

公安省はまた、銀行口座を貸したり借りたりする個人に対する刑事訴追も提案した。

法人口座については、現在、法定代理人の生体認証による本人確認が完了している口座数は約71万1000件で、これは同組織の銀行口座の55%に相当します。7月1日より、法人口座の取引においても生体認証が必要となります。

VTVによると

出典: https://baothanhhoa.vn/xoa-bo-hon-86-trieu-tai-khoan-ngan-hang-tu-ngay-1-9-254811.htm