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연 1,300%의 이자율을 부과하는 외국 고리대금업자 조직을 소탕하다

Báo Thanh niênBáo Thanh niên19/06/2023

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호치민시 경찰서는 주도적 역할 규명 과정을 거쳐 6월 17일 민사거래 고리대금 수사 목적으로 아이가르스 플리브스를 기소하고 일시 구금하기로 결정했습니다.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 1.

경찰이 고리대금업자 용의자들의 거주지를 수색했습니다.

수사기관에 따르면, 외국계 기업으로 위장한 사채업자들은 정교한 수법과 원격 운영으로 인해 단속이 매우 어렵습니다. 수사기관은 이들 업체와 관련된 문서 및 증거를 수집하는 데 많은 어려움을 겪고 있으며, 특히 이들의 실제 운영 장소를 파악하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

고리대금업자 두목 아이가르스 플리브스의 조직을 무너뜨린 것은 최근 대중의 분노를 샀던 불법 신용 관련 활동을 예방하고 반발한 형사 경찰국(PC02)과 10구 경찰(호치민시 경찰)의 업적이며, 호치민시의 안보와 질서를 유지하는 데 기여했습니다.

초국적 범위 구축

호찌민시 경찰은 수사 과정에서 Aigars Plivčs 두목이 이끄는 조직의 교묘한 수법을 밝혀냈습니다. 구체적으로 tamo.vn과 findo.vn 웹사이트는 Sun Finance Group(라트비아 본사)이 Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN 등 3개 법인을 통해 베트남에서 소비자 대출 사업을 위해 설립했습니다. 이 중 Digital Credit Company와 Fincap VN Company는 전당포 서비스업으로 등록되어 있었고, Sofi Solutions Company는 허가를 받지 않았음에도 소비자 대출 사업을 운영했습니다.

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 2.

경찰은 고리대금업 행위를 조사하기 위해 Aigars Plivčs를 일시적으로 구금하라는 영장을 읽었습니다.

경찰수사국은 이들 회사가 독립적인 법인체이고 각기 다른 사업 본부를 두고 있지만, 인사, 회계, 고객 관리, 채권 추심, 광고 등 운영 체계는 동일하며, 등록된 본사는 10구와 3구에 있지만, 실제로는 판톤 거리(1구)의 같은 건물에서 운영되고 있다고 덧붙였습니다. 피고인 아이가르스 플리브슈는 위 두 웹사이트를 통해 세 회사의 고리대금업을 주도한 인물입니다.

2023년 3월 초부터 이 고리대금업자 조직이 폐쇄될 때까지 호치민시 경찰은 호치민시의 수많은 불법 신용 조직을 소탕하기 위해 병력을 투입했습니다. 따라서 위 세 회사의 모든 직원들은 사장인 아이가르스 플리브치스의 지시에 따라 회사에서 지급한 컴퓨터를 직장으로 가져오도록 했습니다. 해당 컴퓨터에는 소프트웨어, 애플리케이션, 그리고 여러 단계의 보안 시스템이 사전 설치되어 있었습니다.

"링에 참여한 사람들은 경찰이 확인하면 관리자가 컴퓨터에 있는 모든 데이터를 삭제하겠다고 지시받았다고 말했습니다."라고 Thanh Nien 기자의 소식통이 전했습니다.

조사 기록에 따르면 tamo.vn과 findo.vn은 전자 소비자 금융 대출을 위한 웹사이트로, 사전 프로그래밍되어 있습니다. 대출이 필요한 고객은 로그인하여 성명, 전화번호, 이메일 주소, 월 소득, 월 지출, 신분증/CCCD 번호, 계좌 번호, CCCD 사진, 본인 사진만 입력하면 대출 기관 직원에게 직접 연락할 필요 없이 시스템이 자동으로 대출을 처리합니다. 고객은 tamo.vn, findo.vn에 로그인하거나 휴대폰의 "tamo" 또는 "findo" 앱을 통해 대출 정보를 확인할 수 있습니다.

상사의 속임수를 폭로하다

경찰서에서 아이거스 플리브치는 자신이 라트비아에 본사를 둔 선 파이낸스 그룹(Sun Finance Group)의 직원이라고 자백했습니다. 이 그룹은 tamo.vn과 findo.vn 두 웹사이트를 통해 모든 대출 업무를 관리합니다. 아이거스 플리브치는 법적 대리인은 아니지만, 세 회사의 부서장 및 사업부장을 통해 대출, 채권 추심, 비용 관리, 인사 등 모든 업무를 총괄하는 CEO입니다. 아이거스 플리브치는 또한 소피 솔루션즈 컴퍼니(Sofi Solutions Company)의 지분 2%를 보유하고 있습니다.

피고인 아이거스 플리브치는 대출 이자율이 법보다 높다는 것을 알고 있었음에도 불구하고 사채업을 조직하는 데 동의했다고 시인했습니다. 이 회사들은 모두 아이거스 플리브치스의 지시에 따라 민사상 사채업을 수행했습니다. 따라서 이 회사들의 과도한 이자율은 연 401.5% 이상, 최대 연 1,379.7%에 달했으며, 이는 민법상 허용되는 최고 이자율보다 20배에서 68배까지 높았습니다.

10구 경찰에 따르면, 2019년 4월부터 현재까지 3개 기업이 200만 건 이상의 대출을 실행하여 총 6조 VND(약 1,000억 원) 이상을 벌어들였습니다. 10구 경찰은 또한 29명의 차용인과 협력하여 경찰이 대출업체에 입증한 불법 이익 총액이 7억 8천만 VND(약 1,000억 원)임을 확인했습니다.

응우옌 티 뚜옛 쑤엉(55세, 10군 거주, 디지털 신용 회사 이사), 쯔엉 뚜언 타이(32세, 6군 거주, 핀캡 VN 회사 이사) 등 피고인들과 다수의 직원들은 베트남 내 네트워크를 구축하는 업무를 담당하고 있으며, 이 네트워크는 여러 부서로 구성되어 있습니다. 이사 외에도 부서장 및 관리자, 부서장, 채용, 교육, 광고 및 고객 탐색팀이 있습니다. 이 부서의 하위 부서들은 차용인에게 웹사이트 및 애플리케이션 운영 방법에 대한 컨설팅 및 안내를 제공하는 동시에, 채무 평가, 확인, 정보 검증 및 상기 업무를 담당합니다.

고객이 휴대폰이나 자동차를 전당포에 맡긴 것처럼 가장하고, 바로 그 물건을 임대하는 방식으로 계약을 우회하고 합법화합니다. 이러한 가짜 계약서 외에도 차용인은 "부동산 임대료", "확인" 등 여러 수수료를 지불해야 합니다. 고객이 한 번에 빌릴 수 있는 금액은 최소 50만 동, 최대 2천만 동입니다. 만기일이 되면 상환이 어려운 차용인은 5일, 10일, 15일 등 최대 30일까지 연장할 수 있지만, 매우 높은 연장 수수료를 지불해야 합니다.

경찰 수사에 따르면, 대출자들이 '터무니없는' 이자율을 받아들이는 이유는 많은 대출자들이 50만 VND에서 2,000만 VND까지의 소액을 빌리고, 대출 기간이 일주일에서 한 달로 짧기 때문이다.

이 노선과 관련하여, 지금까지 호치민시 경찰에 의해 기소되어 임시 구금된 피고인 아이가르스 플리브치스 외에도, 10구 경찰은 민사거래에서의 고리대금 수수 행위를 조사하기 위해 3개 회사(디지털 크레딧, 핀캡 VN, 소피 솔루션)의 이사, 부서장, 섹션장, 그룹 리더인 피고인 9명을 기소하여 사건을 시작했습니다.

지속적으로 많은 흑자 신용 한도를 노출

앞서 5월 29일, 호찌민시 경찰 제2경찰서(PC02)는 중국인이 이끄는 채권 추심 테러 조직을 해체했습니다. 동시에, 수십 건의 금융 대출 프로그램을 운영하는 티엥 노이 하이(Tieng Noi Hay), 골든 컴퍼니(Golden Company), 뱀부 컴퍼니(Bamboo Company)의 이사 및 그룹 리더인 11명을 형사 소송을 제기하고 기소하여 가처분했습니다.

이에 따라 대출인이 돈을 갚지 않을 경우, 이 집단은 문자 메시지와 함께 대출인의 아내와 아이들의 사진을 합성해 매춘 사이트에 게시하겠다고 위협하고, 사망자의 사진을 합성해 소셜 네트워크에 게시하겠다고 위협하며, 전봇대에 붙이겠다고 위협합니다.

호치민시 경찰은 판반따이, 판반쫑, 풍반민, 막부득, 응우옌꽝띤 등 5명의 용의자(모두 하노이 거주)를 체포하여 고리대금업자들의 행위를 조사하고 있습니다. 이들은 연 240~695%의 이자율을 가진 고리대금업자 집단입니다. 호치민시 경찰은 이들의 거주지를 긴급 수색하여 불법 대출을 광고하는 전단지 170kg 이상과 명함 35kg을 압수했습니다.

2023년 4월 말, 빈탄구 경찰은 다음 회사의 이사, 부서장, 팀장, 직원 등 22명을 고금리로 대출하여 수억 동의 불법 이익을 취한 혐의로 기소하기로 결정했습니다. Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity(모두 빈탄구 26구 응우옌시 102번지 7, 8, 11층에 사무실이 있음)


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