身分証明書がなくても銀行口座を開設できますか？

まず、口座開設者の本人確認において、身分証明書が重要な役割を果たすことを理解することが重要です。銀行は、口座開設者が法的名義人であり、関連するすべての金融取引に責任を負うことができることを確認するために、国民IDカード、市民IDカード、パスポートなどの書類の提示を顧客に求めることがよくあります。身分証明書の不備は、本人確認を困難にするだけでなく、マネーロンダリングやテロ資金供与防止に関する規制に違反する可能性もあります。

イラスト写真：CAND。

具体的には、通達02/2019/TT-NHNNの第1条第7項では、銀行口座を開設するために必要な書類が次のように規定されています。

1. 個人支払い口座の場合:

a) 支払口座開設の申請は、口座を開設する銀行または外国銀行支店の様式に従い、本通達第13条第1項の規定に従って行われる。

b) 口座名義人の有効な国民身分証明書または身分証明書、パスポート、出生証明書（14歳未満のベトナム国民の場合）、入国ビザまたはビザ免除を証明する書類（外国人の場合）。

c) 個人が保護者または法定代理人を通じて支払口座を開設する場合、本条第 1 項の a および b に規定する書類に加えて、支払口座開設ファイルには保護者または法定代理人の有効な国民身分証明書または身分証明書またはパスポート、および口座名義人に対するその者の法定代理人としてのステータスを証明する書類も含まれている必要があります。

したがって、上記の規定によれば、銀行口座を開設する際には身分証明書類の提示が必須となります。身分証明書類がない場合、銀行口座を開設することはできません。

テクノロジーの発展に伴い、オンラインでの銀行口座開設も普及が進んでいます。多くの銀行がオンライン口座開設サービスを導入し、顧客は銀行に直接出向くことなく、迅速かつ便利に口座開設手続きを行うことができます。

しかし、オンラインで口座を開設するには厳格な本人確認措置も必要であり、多くの場合、顧客に写真撮影や QR コードのスキャンによる身分証明書の提出を求めます。

Cong Hieu （合成）

出典: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html